В каком банке открыть расчетный счет? Регистрация ИП, ООО онлайн. Эквайринг: тарифы банков

Владельцам фирм непросто успевать контролировать работу подразделений, движение денег. Сегодня этим могут заняться топовые кредитные организации. Они разрабатывают разнообразные пакеты. Есть аутсорсинговая бухгалтерия, ускоренный запуск ИП и ООО, предоставление счета в пользование, хранение денег на депозите и многое другое. Где наиболее выгодные условия? Давайте смотреть по пунктам.

Регистрация ИП, ООО

Раньше процесс получения статуса предпринимателя или юрлица был сложен и длителен. Необходимо было собрать десятки документов, побывать в нескольких организациях. На все это уходило драгоценное время. Теперь можно обратиться в банк онлайн и уже через полчаса получить возможность заниматься ведением бизнеса. Рассмотрим наиболее оптимальные условия регистрации ИП и ООО в разных банках.

Тинькофф

• Организация осуществляет круглосуточную информационную поддержку бизнесменов в чате.
• Специалисты банка сами заполнят анкеты по указанным вами данным и отправляют их в налоговую.
• Регистрация осуществляется без присутствия нотариуса и уплаты госпошлины.
• Если вам необходимо, бизнес сразу будет переведен на упрощенку.
• После регистрации автоматически открывается счет.
• Кроме того банк помогает подобрать недорогую, но ликвидную коммерческую недвижимость (участвуют 172 города России).

Зарегистрировать ИП онлайн в Тинькофф

Сбер

• Предпринимателем или юрлицом можно стать бесплатно в течение получаса.
• Для этого вам понадобится паспорт и СНИЛС.
• Специалисты подготавливают необходимые документы и сразу отправляют их в налоговую.

ВТБ

• Здесь тоже не требуется посещение налоговой и уплата госпошлины.
• Процедура проводится без присутствия бизнесмена, занимает меньше часа.
• Клиент сразу получает возможность бесплатно открыть счет.
• Также дается возможность в дальнейшем заказывать проверку контрагентов.

Зарегистрировать бизнес в ВТБ

Открытие счета

Стабильная работа фирмы невозможна без движений финансов. Для функционирования оборота необходимо иметь расчетный счет. Выгоднее всего его открывать в следующих банках.

Тинькофф

• Регистрация и обслуживание первые 4 месяца стоит ноль рублей.
• Более того, организация сама начисляет на остаток 4 процента.
• Банком предусмотрены приятные бонусы и скидки от партнеров банка на сумму в 220000.
• Реквизиты можно получить в день подачи заявки.
• Более того, банк может разослать их вашим контрагентам по СМС и электронной почте.
• Среди преимуществ можно назвать удлиненный платежный день, закрепление персонального менеджера, возможность подключить овердрафт, пользоваться онлайн-бухгалтерией, выпустить бизнес-карту, а также регулярный аудит бизнеса и предупреждение о росте риска проверок.
• Счет может быть не только рублевым, но и ориентированным на расчет в долларах, евро, фунтах и юанях.
• Клиентов банка привлекает оптимальный курс обмена, беспроцентный вывод со счетов на дебетовые карты от 400000 до 1000000 каждый месяц.
• Владельцам ООО в качестве бонуса предоставляется бесплатная проверка контрагентов.

Открыть счет в Тинькофф

Сбер

• Специалисты выезжают на встречу в удобную для клиента локацию, оформляют бумаги и активируют интернет-банк.
• Здесь разработано несколько видов счетов: для начинающих бизнесменов (бесплатный в первый месяц), для тех, у кого имеется сезонный бизнес (490 рублей ежемесячно), для работы с наличкой (890), для работы с безналом (2190).
• Прочно стоящим на ногах ИП и ООО предлагается пакет за 11990 рублей.
• Клиенты отмечают среди преимуществ продленный платежный день, наличие электронного документооборота, бесплатное пользование 1С в течение года и возможность в первый месяц публиковать объявления о работе на HH.

Альфа-Банк

• Счет также открывается без посещения банка, на средства начисляется 4 процента.
• Если платежей много, за обслуживание придется отдавать ежемесячно 1690 рублей.
• Тем, у кого бизнес связан с транзакциями за границу, лучше обратить внимание на пакет ВЭД+ (3690 рублей).
• Клиенту гарантируется бесплатное подключение мобильного банка, функционирующей онлайн-бухгалтерии.
• Есть возможность стать владельцем второго счета, на котором будут храниться средства для перечисления в налоговую.
• На них начисляется 3 процента годовых. Каждого владельца компании ждут бонусы от партнеров;

Открыть счет в Альфа-Банке

Райффазен

• Счет открывается без посещения филиала, реквизиты высылаются уже через 5 минут после оформления документации.
• Услуга бесплатная, за обслуживание не надо вносить оплату первые 3 месяца.
• В подарок предприниматель получает функциональный интернет-банк и моментальную карту.
• В зависимости от выбранного тарифа по ней можно осуществлять переводы физлицам от 100000 до 700000;

Открыть счет в Райффайзен

ВТБ

Банк предлагает 4 тарифа:

• для только что зарегистрированных фирм (счет бесплатно обслуживается год),
• для активно растущих,
• для давно развивающихся компаний (платить не нужно 3 месяца)
• для бизнеса с хорошей прибылью (условия те же). В подарок идет скидка (8000) на покупку онлайн-кассы.

Открыть счет в ВТБ

Депозитные программы

Для привлечения клиентов банки предлагают воспользоваться депозитными счетами. Они выгодны тем, что приносят своим владельцам прибыль.

Тинькофф

• Финансы можно положить максимум на 2 года под 5,51 годовых.
• Проценты начисляются и снимаются ежемесячно.
• Если у вас произошли непредвиденные обстоятельства, можно снять часть суммы. Но в этом случае проценты будут пересчитаны.
• Максимально можно внести 500000000.
• До окончания срока вклада пополнять депозит нельзя, а вот открыть второй, третий и даже десятый разрешается.
• Также банк предлагает овернайт – ночной депозит. Средства (минимум 100000) вносятся на счет до 21.00, возвращаются с процентами в 4.00. Ставка варьируется от 1,5 до 3,5 процентов;

Сбер

Организация предлагает классический депозит (максимально 100000000 на 7-1096 дней под 0,1 годовых) и пополняемый (условия те же, но срок хранения 31-366 дней).

Альфа-Банк

• Здесь внимание привлекает сервис «Налоговая копилка».
• Средства на счете используются для оплаты налогов, на их остаток регулярно начисляются проценты.
• Внести можно не более 1000000.
• На сумму до 50000 начисляется 0,5, от 50000 до 100000 – 1, от 100000 до 500000 – 2, далее – 3 процента;

ВТБ

• Организация предлагает срочный депозит. Положить на хранение можно любую сумму на 2-1095 дней.
• Также в списке продуктов есть депозит, который можно досрочно расторгнуть (лимит пополнения – 450000000). Деньги вносятся на 60, 90, 120, 180, 270 или 360 дней. Прибыль зависит от того, на какой срок размещаются средства.
• Для более мелких сумм имеется пополняемый депозит, средства на котором можно частично снимать в любой момент. На нем можно хранить любую сумму (но не менее 2000000). Финансы вносятся на 61-365 дней.
• Наконец, не стоит забывать и про овернайт. Минималка по нему составляет 1000000.

Читайте также:

Кредит для бизнеса. В каком банке взять? Кредит под залог, лизинг, оборотный кредит

Эквайринг

Для привлечения клиентов необходимо позволить им расплачиваться в магазинах и с курьерами не только наличкой, но и картами. Кроме того, многие покупатели хотят иметь возможность внести оплату через сайт. В этом помогает эквайринг.

Тинькофф

• Работает с торговым эквайрингом (ваши клиенты смогут расплачиваться картами).
• Терминал с уже установленными драйверами выдается бесплатно.
• При поломке специалисты чинят его дистанционно или привозят новый.
• Комиссия варьируется от 1,5 до 2 процентов, супермаркеты могут рассчитывать на ее понижение.
• Интернет-магазинам можно воспользоваться интернет-эквайринг с комиссией от 0,5 процента. Через 2 месяца она увеличивается до 1 процента.
• Платежи можно начинать принимать через 2 дня после подачи заявки.
• Интернет-эквайринг – это возможность приема оплаты не только через сайт, но и по ссылкам, отправляемым клиентам в мессенджеры.

Подключить эквайринг в Тинькофф

Сбербанк

• Работает с торговым и интернет-эквайрингом с комиссией от 1 процента.
• Есть готовые пакеты для такси, курьеров, желающих, чтобы оплата проходила через QR-код.

Альфа-Банк

Делает ставку на оффлайн-компании. Терминалы устанавливаются бесплатно, минимальная комиссия – 1,9 процента.

Подключить эквайринг в Альфа-Банке

Райффайзен

• Работает с интернет-магазинами (комиссия от 1 процента).
• Оффлайн-точкам можно подключить терминалы с такой же комиссией.
• Гарантируется бесплатное обучение ваших сотрудников основам работы с кассами.
• Вы также сможете купить онлайн-кассу с уже подключенным эквайрингом. Стоимость ее составляет 27990, комиссия при работе с ней – 2,29.

Оставить заявку на подключение эквайринга в Райффайзен

Специальные предложения

У каждого банка, работающего с бизнесом, есть приятные бонусы для клиентов. А именно:

1. Тинькофф предлагает облачный колл-центр. Опытные менеджеры займутся продвижением ваших товаров и услуг. Для вашей компании будет бесплатно написан скрипт, оплата за минуту разговора составляет 15 рублей. Специалисты берут на себя входящие и исходящие звонки. Также среди интересных предложений можно отметить таргетинг. Используя его, вы сможете в разы увеличить прибыль. Банк поможет подобрать из 8000000 своих клиентов релевантную аудиторию, а вы сделаете для каждого из них кэшбэк-предложение. Довольны останутся все. Также можно заказать рассылки для своих клиентов по СМС или электронной почте, чат для сайта, CRM-систему, в которой будут отражены все клиенты, заявки.
2. Сбербанк разработал для предпринимателей приложение, которое позволяет списывать оплату во время считывания QR-кода. Комиссия за пользование им варьируется от 0,6 до 1,5 процентов. На ее размер влияет не оборот компании, а та деятельность, которой она занимается. Также можно подключить CRM-систему, заказать цифровую бизнес-карту, позволяющую проводить оплату напрямую со счета без снятия наличных. На один счет может быть оформлено сразу 2 таких карты: рублевая и валютная.
3. Райффайзен предлагает онлайн-бухгалтерию. Она предназначена только для тех предпринимателей, которые работают на упрощенке. С ее помощью можно за считанные минуты рассчитать размер аванса, оплатить налоги и страховые взносы. Банк позаботится о том, чтобы вам вовремя поступили напоминания о значимых платежках, необходимости подать декларацию.

Конечно, это далеко не все пакеты, которые предлагаются частным предпринимателям и учредителям фирм. Более подробно о пакетах и программах можно узнать в филиалах банков и через личный кабинет.